• Zapisz się na newsletter i odbierz DARMOWY EBOOK: 10 najprzydatniejszych porad excelowych

Prosty budżet domowy: arkusz budżetowania

W poprzednich artykułach z cyklu Prosty budżet domowy opisywałam całą drogę gromadzenia informacji o przychodach i wydatkach oraz pokazywałam sposób na ich podsumowywanie (oczywiście z wykorzystaniem tabeli przestawnej). Do tej pory koncentrowałam się więc na gromadzeniu danych i ich analizie. Było to konieczne, gdyż – aby kontrolować przepływ domowych pieniędzy – musimy wiedzieć, ile ich faktycznie mamy i co z nimi robimy.

Dopiero kiedy jesteśmy z tym zaznajomieni i wpisywanie paragonów weszło nam w krew, a przede wszystkim zgromadziliśmy jakiekolwiek DANE, jest nam łatwiej planować, co zrobimy ze swoimi pieniędzmi – czyli właśnie budżetować. W tym artykule pokażę metodę budżetowania miesięcznego, czyli planowania, co zrobimy z naszymi pieniędzmi w kolejnym miesiącu.

Ten artykuł jest długi, ponieważ opisuję w nim 5 tabelek. Jednak zapewniam, że warto dotrwać do końca! :)

Czytaj dalej

Zależna lista rozwijana w komórce

Już od jakiegoś czasu chodziło mi po głowie, aby napisać o tym triku artykuł. Dodatkowo zmotywował mnie Waldkorg, bo dziś właśnie o niego zapytał. Trik, który bardzo sobie chwalą użytkownicy  formularzy. Trik, który ułatwia i przyspiesza im pracę. Trik, dzięki któremu twoje formatki będą im przyjazne.

Kiedyś wykorzystałam go, gdy tworzyłam formularz, za pomocą którego handlowcy zamawiali towar. Spośród całego asortymentu mieli oni wybrać te produkty, które zamierzali sprzedać. Każdy handlowiec najpierw określał grupę produktową, a następnie konkretny produkt z tej grupy. Na formularzu miała się znaleźć cała nazwa grupy oraz konkretny indeks produktu. Ponieważ wpisywanie tego z palca byłoby zbyt czasochłonne (i denerwujące), zaproponowałam bardzo sprytne i proste rozwiązanie – 2 listy rozwijane. Pierwsza była listą wszystkich kategorii produktów, druga zaś listą wszystkich produktów znajdujących się w wybranej kategorii. Stworzyłam więc listę rozwijaną zależną od wyboru dokonanego na poprzedniej liście.

Taki sam efekt chce uzyskać Waldkorg (ufam, że już uzyskał po przeczytaniu tego artykułu:) – Waldkorg, daj znać), który do budżetu domowego potrzebuje kategorii i podkategorii wydatków. Przykładowe dane znajdują się na poniższym obrazku:

Lista kategorii i podkategorii

Lista kategorii i podkategorii

Czyli np. jeśli wybierzemy kategorię Rozrywka, to na liście podkategorii powinny się znaleźć: Kino, Teatr, Basen. Bardzo sprytne rozwiązanie, jeśli w swoim budżecie domowym chcecie analizować więcej szczegółów. Przyznam, że w mojej propozycji budżetu domowego ograniczam się tylko do kategorii, dlatego że taki podział wydatków w zupełności mi wystarcza (nazwę wydatku/przychodu traktuję jak podkategorię). Jeśli jednak potrzebujecie podzielić to na podkategorie, to metoda, którą opiszę dalej będzie idealna. Korzystajcie śmiało!

Czytaj dalej

Czy opłaca się przewalutować na złotówki [PLN] kredyt we frankach [CHF]?

Dłuuuugo zastanawiałam się, co napisać w związku z gorącym ostatnio tematem, jakim jest nagły wzrost kursu franka (długo też pisałam ten artykuł). Miałam dwa pomysły: (1) Jak bardzo wzrośnie rata kredytu w przeliczeniu na złotówki; (2) Czy w ogóle opłacało się brać kredyt we frankach? Pierwszy temat wydał mi się zbyt prosty jak na artykuł, a drugi jakoś zupełnie mi nie leżał. Teraz podwójnie się cieszę, że nie podjęłam tego tematu, ponieważ napisał już o tym Michał Szafrański – autor blogu Jak oszczędzać pieniądze. Artykuł świetny, naprawdę warto przeczytać.

O czym więc będzie ten wpis? Stwierdziłam, że przeszłości i tak już nie zmienimy – co się stało, to się nie odstanie, więc trzeba się zastanowić, co TERAZ możemy zrobić? I znów – Michał Szafrański napisał już artykuł na ten temat (również polecam!). Ja natomiast poruszę temat, o którym słyszę bardzo często, mianowicie przewalutowanie kredytu. Dużo osób, z którymi rozmawiam, myśli właśnie o takiej formie uwolnienia się od wysokiego kursu franka. Czy jednak rzeczywiście się od niego uwolni? Czy przewalutowanie się opłaca? W tym artykule przedstawię narzędzie (stworzone przy merytorycznej pomocy kolegi, który pracuje w bankowości), które może pomóc Wam podjąć decyjzę.

W artykule opisałam poszczególne kroki tworzenia kalkulatora, a sam kalkulator dodałam jako załącznik. Zaczynajmy!

Czytaj dalej

Prosty budżet domowy: podsumowanie wydatków w tabeli przestawnej

W dotychczasowych artykułach o budżecie domowym zbieraliśmy dane. Pokazywałam, jak tworzyć tabelę do gromadzenia danych, jak stworzyć słowniki i listy, jak wstawić do komórek listy wyboru. Wszystko po to, aby łatwiej i szybciej wpisywać dane o przychodach i wydatkach.

Dziś pokażę, w jaki sposób skorzystać ze stworzonych narzędzi. Wreszcie zobaczycie wynik dotychczasowej pracy! Stworzymy bowiem tabelę przestawną będącą raportem podsumowującym nasze przychody i wydatki. Oprzemy ją oczywiście na naszej tabeli danych (przypominam, że nazywa się ona tb_DANE). Tak wygląda przykładowa tabela, którą stworzymy:

Przykładowa tabela

Przykładowa tabela: przychody i wydatki po miesiącach

Do dzieła!

Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – formuły ułatwiające wpisywanie danych

Do wpisania przychodów i wydatków (częściej wydatków…) biorę się przynajmniej raz w tygodniu. Staram się robić to na bieżąco, ale wiadomo jak jest. 😉 Zawsze kilka paragonów mam do wpisania. Gdy mam zaległości, to potrafi się tego zebrać sporo – oj potrafi! Aby więc jak najlepiej przyspieszyć to jakże pasjonujące zajęcie (mam nadzieję, że ironia dała się słyszeć;)), do tabeli danych wpisałam formuły, które uzupełniają za mnie większość pól w tabeli. Wystarczy, że wpiszę datę, cenę, sposób płatności i nazwę wydatku, a reszta wypełni się sama. Ta reszta to pola In/Out, Kategoria, Rodzaj, Osoba, Rok, Mc i Rok-mc. Dużo. :)

W tym artykule pokażę ci te formuły. Jednocześnie będzie to ostatni artykuł dotyczący wpisywania przychodów/ wydatków. W kolejnym będziemy już działać, wykorzystując wpisane dane. Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – listy wyboru w tabeli danych

Po długiej przerwie w publikowaniu artykułów z cyklu Prosty budżet domowy przedstawiam wam kolejny wpis! W całości będzie on poświęcony usprawnianiu wpisywania danych do tabeli danych. Mam nadzieję, że ten artykuł przekona Was o użyteczności list, których tworzenie opisałam w poprzednim artykule (Prosty budżet domowy – słowniki i listy), a tym samym wyjaśni wątpliwość jednego z czytelników, który ostatnio o tę użyteczność zapytał.

W tym artykule pokażę Wam, jak dodać listy wyboru do tabeli danych. Zadaniem tych list jest ułatwienie wprowadzania danych do tabeli. Dzięki nim nie trzeba będzie pamiętać wszystkich kategorii, aby przyporządkować do nich konkretny wydatek/ przychód, ponieważ kategorie będą widniały na liście. Ma to jeszcze jeden plus: nie trzeba będzie wpisywać ich ręcznie do tabeli, tylko będzie można wybrać z listy. Na listach będą się znajdować kategorie, typ pozycji (In/Out), rodzaje i osoby.

Następnym usprawnieniem wprowadzania danych będzie napisanie formuł wyszukujących najczęściej wpisywane wydatki/ przychody. Ale o tym w kolejnym artykule :)

Ok. Zaczynamy.
Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – słowniki i listy

W poprzednim artykule z cyklu Prosty budżet domowy w Excelu (artykuł możesz przeczytać tutaj: Prosty budżet domowy w Excelu – tabela danych) pokazywałam, w jaki sposób stworzyć arkusz z tabelą danych. W arkuszu tym będziemy gromadzić informacje o naszych przychodach i wydatkach, aby dalej na ich podstawie dokonać przeróżnych analiz.

Dziś będziemy kontynuować temat wprowadzania danych, a konkretnie zajmiemy się tworzeniem słowników i list. Stworzymy je po to, by usprawnić proces wpisywania danych do tabeli danych.

Czym są słowniki? Słowniki to stałe zestawy danych, do których często się odwołujemy. Przykładowo słownikiem możemy nazwać cennik w sklepie. Wyobraźmy sobie sytuację, że mamy listę produktów i chcemy przypisać do nich ceny. Szukamy więc ceny danego produktu w cenniku (mamy tam informację o nazwie produktu i jego cenie) i na tej podstawie odczytujemy jego cenę. Cennik pełni więc funkcję słownika – są tam zawsze opisy produktów i ich ceny.

A oto przykład słownika:

Prosty budżet domowy w Excelu - słowniki i listy: przykład słownika

Prosty budżet domowy w Excelu – słowniki i listy: przykład słownika

Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – tabela danych

Cykl artykułów Prosty budżet domowy w Excelu rozpocznę od pokazania wam, jak stworzyć najważniejszy arkusz w pliku, czyli arkusz DANYCH.

Jest on najważniejszy, ponieważ jego funkcją jest gromadzenie danych o waszych wydatkach i przychodach. Na ich podstawie zaś możecie zorientować się co do stanu finansów w przeszłości. Tak, wiem – przeszłość to dopiero połowa sukcesu, ale za to niezbędna połowa 😉 Na tej podstawie możemy później zarówno stworzyć raporty przychodów i wydatków (wszelkie wykresy i tabele), jak i prognozować przyszłość. Z tymi prognozami różnie bywa, cały czas trzeba tworzyć tzw. forecasty (czyli ponowne prognozy), ponieważ nie jesteśmy w stanie przewidzieć przyszłości (jeszcze! ;)). Jednak zawsze możemy spróbować :) Dla nas liczy się to, żeby zorientować się, czy np. stać nas na zakup (wynajem) mieszkania i jak duży możemy mieć wkład własny.

Tak, to wszystko będzie możliwe dzięki naszemu budżetowi domowemu, który w bardzo łatwo można stworzyć w Excelu. Najtrudniejsze będzie moim zdaniem konsekwentne uzupełnianie danych :), do czego jednak gorąco zachęcam! Polecam zbierać paragony – już sam fakt, że je gromadzimy pomaga zwrócić uwagę na to, na co wydajesz pieniądze 😉

Dodatkowo w cyklu artykułów o budżecie domowym pokażę, jak używać tabel przestawnych – narzędzia, którego boi się większość użytkowników Excela. Zobaczycie, że nie taki diabeł straszny, jakim go malują :)

Ok, dość gadania i do dzieła!
Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – zapowiedź cyklu

Ostatnio przeglądając swój budżet domowy, postanowiłam, że napiszę cykl artykułów na ten właśnie temat.

Pokażę Wam, jak stworzyć prosty budżet domowy w Excelu. Krok po kroku.

Przyznam szczerze, że mimo prowadzenia budżetu od ok. czterech lat, nadal mam wiele pytań i niewiadomych, które – mam nadzieję – wyjaśnimy wspólnie. Jeśli macie więc pomysły lub przemyślenia na temat budżetu domowego, piszcie w komentarzach do tego czy każdego innego wpisu z tego cyklu.

Na pewno zaciekawi was informacja, że rozwiązanie, które wykorzystuję przy tworzeniu budżetu, opiera się głównie na tabelach przestawnych. Będzie to zatem dobra okazja, by dowiedzieć się czegoś na ich temat :)

Oto lista artykułów z tego cyklu:

Czytaj dalej