• Zapisz się na newsletter i odbierz DARMOWY EBOOK: 10 najprzydatniejszych porad excelowych

Prosty budżet domowy: arkusz budżetowania

W poprzednich artykułach z cyklu Prosty budżet domowy opisywałam całą drogę gromadzenia informacji o przychodach i wydatkach oraz pokazywałam sposób na ich podsumowywanie (oczywiście z wykorzystaniem tabeli przestawnej). Do tej pory koncentrowałam się więc na gromadzeniu danych i ich analizie. Było to konieczne, gdyż – aby kontrolować przepływ domowych pieniędzy – musimy wiedzieć, ile ich faktycznie mamy i co z nimi robimy.

Dopiero kiedy jesteśmy z tym zaznajomieni i wpisywanie paragonów weszło nam w krew, a przede wszystkim zgromadziliśmy jakiekolwiek DANE, jest nam łatwiej planować, co zrobimy ze swoimi pieniędzmi – czyli właśnie budżetować. W tym artykule pokażę metodę budżetowania miesięcznego, czyli planowania, co zrobimy z naszymi pieniędzmi w kolejnym miesiącu.

Ten artykuł jest długi, ponieważ opisuję w nim 5 tabelek. Jednak zapewniam, że warto dotrwać do końca! :)

Czytaj dalej

Prosty budżet domowy: podsumowanie wydatków w tabeli przestawnej

W dotychczasowych artykułach o budżecie domowym zbieraliśmy dane. Pokazywałam, jak tworzyć tabelę do gromadzenia danych, jak stworzyć słowniki i listy, jak wstawić do komórek listy wyboru. Wszystko po to, aby łatwiej i szybciej wpisywać dane o przychodach i wydatkach.

Dziś pokażę, w jaki sposób skorzystać ze stworzonych narzędzi. Wreszcie zobaczycie wynik dotychczasowej pracy! Stworzymy bowiem tabelę przestawną będącą raportem podsumowującym nasze przychody i wydatki. Oprzemy ją oczywiście na naszej tabeli danych (przypominam, że nazywa się ona tb_DANE). Tak wygląda przykładowa tabela, którą stworzymy:

Przykładowa tabela

Przykładowa tabela: przychody i wydatki po miesiącach

Do dzieła!

Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – listy wyboru w tabeli danych

Po długiej przerwie w publikowaniu artykułów z cyklu Prosty budżet domowy przedstawiam wam kolejny wpis! W całości będzie on poświęcony usprawnianiu wpisywania danych do tabeli danych. Mam nadzieję, że ten artykuł przekona Was o użyteczności list, których tworzenie opisałam w poprzednim artykule (Prosty budżet domowy – słowniki i listy), a tym samym wyjaśni wątpliwość jednego z czytelników, który ostatnio o tę użyteczność zapytał.

W tym artykule pokażę Wam, jak dodać listy wyboru do tabeli danych. Zadaniem tych list jest ułatwienie wprowadzania danych do tabeli. Dzięki nim nie trzeba będzie pamiętać wszystkich kategorii, aby przyporządkować do nich konkretny wydatek/ przychód, ponieważ kategorie będą widniały na liście. Ma to jeszcze jeden plus: nie trzeba będzie wpisywać ich ręcznie do tabeli, tylko będzie można wybrać z listy. Na listach będą się znajdować kategorie, typ pozycji (In/Out), rodzaje i osoby.

Następnym usprawnieniem wprowadzania danych będzie napisanie formuł wyszukujących najczęściej wpisywane wydatki/ przychody. Ale o tym w kolejnym artykule :)

Ok. Zaczynamy.
Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – słowniki i listy

W poprzednim artykule z cyklu Prosty budżet domowy w Excelu (artykuł możesz przeczytać tutaj: Prosty budżet domowy w Excelu – tabela danych) pokazywałam, w jaki sposób stworzyć arkusz z tabelą danych. W arkuszu tym będziemy gromadzić informacje o naszych przychodach i wydatkach, aby dalej na ich podstawie dokonać przeróżnych analiz.

Dziś będziemy kontynuować temat wprowadzania danych, a konkretnie zajmiemy się tworzeniem słowników i list. Stworzymy je po to, by usprawnić proces wpisywania danych do tabeli danych.

Czym są słowniki? Słowniki to stałe zestawy danych, do których często się odwołujemy. Przykładowo słownikiem możemy nazwać cennik w sklepie. Wyobraźmy sobie sytuację, że mamy listę produktów i chcemy przypisać do nich ceny. Szukamy więc ceny danego produktu w cenniku (mamy tam informację o nazwie produktu i jego cenie) i na tej podstawie odczytujemy jego cenę. Cennik pełni więc funkcję słownika – są tam zawsze opisy produktów i ich ceny.

A oto przykład słownika:

Prosty budżet domowy w Excelu - słowniki i listy: przykład słownika

Prosty budżet domowy w Excelu – słowniki i listy: przykład słownika

Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – tabela danych

Cykl artykułów Prosty budżet domowy w Excelu rozpocznę od pokazania wam, jak stworzyć najważniejszy arkusz w pliku, czyli arkusz DANYCH.

Jest on najważniejszy, ponieważ jego funkcją jest gromadzenie danych o waszych wydatkach i przychodach. Na ich podstawie zaś możecie zorientować się co do stanu finansów w przeszłości. Tak, wiem – przeszłość to dopiero połowa sukcesu, ale za to niezbędna połowa 😉 Na tej podstawie możemy później zarówno stworzyć raporty przychodów i wydatków (wszelkie wykresy i tabele), jak i prognozować przyszłość. Z tymi prognozami różnie bywa, cały czas trzeba tworzyć tzw. forecasty (czyli ponowne prognozy), ponieważ nie jesteśmy w stanie przewidzieć przyszłości (jeszcze! ;)). Jednak zawsze możemy spróbować :) Dla nas liczy się to, żeby zorientować się, czy np. stać nas na zakup (wynajem) mieszkania i jak duży możemy mieć wkład własny.

Tak, to wszystko będzie możliwe dzięki naszemu budżetowi domowemu, który w bardzo łatwo można stworzyć w Excelu. Najtrudniejsze będzie moim zdaniem konsekwentne uzupełnianie danych :), do czego jednak gorąco zachęcam! Polecam zbierać paragony – już sam fakt, że je gromadzimy pomaga zwrócić uwagę na to, na co wydajesz pieniądze 😉

Dodatkowo w cyklu artykułów o budżecie domowym pokażę, jak używać tabel przestawnych – narzędzia, którego boi się większość użytkowników Excela. Zobaczycie, że nie taki diabeł straszny, jakim go malują :)

Ok, dość gadania i do dzieła!
Czytaj dalej

Prosty budżet domowy – zapowiedź cyklu

Ostatnio przeglądając swój budżet domowy, postanowiłam, że napiszę cykl artykułów na ten właśnie temat.

Pokażę Wam, jak stworzyć prosty budżet domowy w Excelu. Krok po kroku.

Przyznam szczerze, że mimo prowadzenia budżetu od ok. czterech lat, nadal mam wiele pytań i niewiadomych, które – mam nadzieję – wyjaśnimy wspólnie. Jeśli macie więc pomysły lub przemyślenia na temat budżetu domowego, piszcie w komentarzach do tego czy każdego innego wpisu z tego cyklu.

Na pewno zaciekawi was informacja, że rozwiązanie, które wykorzystuję przy tworzeniu budżetu, opiera się głównie na tabelach przestawnych. Będzie to zatem dobra okazja, by dowiedzieć się czegoś na ich temat :)

Oto lista artykułów z tego cyklu:

Czytaj dalej